Soroll

Les falsedats del “millonari català” per portar els seus seguidors a una pàgina d’inversió d’alt risc

Les falsedats del “millonari català” per portar els seus seguidors a una pàgina d'inversió d'alt risc

Les darreres setmanes ha guanyat protagonisme un compte d’Instagram que es fa dir “el millionari català [sic]” i que assegura que ha “vingut a alegrar la vida de moltes persones” regalant centenars d’euros als seus seguidors. Qui administra el perfil explica a les seves publicacions que es “guanya molt bé la vida fa 2-3 anys” fent inversions, algunes d’elles, en “Doge Coin”, una criptomoneda. L’usuari ha publicat continguts per demostrar la seva suposada de qui el gestiona i les donacions que, presumptament, ha fet als seus seguidors. Però moltes d’aquestes proves aparents tenen incongruències o són, directament, falses. 

El 19 de maig al vespre, el compte va desaparèixer d’Instagram, però quatre dies abans, @elmillonaricatala (que havia passat a dir-se @catalaninvestorr el 18 de maig) va obrir un canal de Telegram per compartir consells d’inversió en línia a través d’una plataforma digital. Des d’aquest canal, que a 20 de maig suma més de 6.000 membres en pocs dies, l’administrador redirigeix a un formulari que després envia els usuaris a pàgines d’especulació d’alt risc, una pràctica regulada de manera estricta per les autoritats espanyoles i europees. Si fan una inversió "d'almenys 250 euros", els permet entrar en un grup privat de Telegram.

D’@elraconetdelhipolit a @catalaninvestorr

El perfil va ser creat el 26 de maig del 2019 amb el nom @elraconetdelhipolit, segons una eina d’Instagram que permet rastrejar l’historial dels seus comptes. Aquest usuari era un perfil alternatiu d’@elracodelhipolit, un creador anònim de continguts humorístics en català amb més de 200.000 seguidors a Instagram i més de 32.000 a Twitter. 

El 4 de maig, el compte va canviar de nom, va passar a dir-se @elmillonaricatala i va publicar una història on presumia d’haver comprat el compte per “bastants milers d’euros”. El Racó de l’Hipòlit, el creador del compte, va dir a Verificat que l’havia venut aquell dia, però no n’ha donat més detalls.

En aquell moment, el compte tenia uns 60.000 seguidors, molts d’ells joves catalans que el seguien pels seus mems. Amb el viratge de contingut ha perdut uns 20.000 seguidors. De fet, diversos comptes coneguts del panorama català com @kapelit, @gerryquerryberry o @musicatmemes entre d’altres han fet públiques algunes de les irregularitats que han detectat en el compte des de principis de maig.

Això és el que hem pogut confirmar.

Les fotos agafades d’Internet

Algunes de les imatges que el compte fa servir en els seus posts, on es veu un jove vestit amb una dessuadora amb caputxa davant de cotxes de luxe, són muntatges d’imatges utilitzades a pàgines web de tot el món.

No són l’únic contingut dubtós: @elmillonaricatala també ha publicat diversos vídeos conduint el que assegura que és el seu cotxe, com el que es veu en una imatge del 5 de maig. Aquest vídeo ja s’havia publicat el 4 de maig de 2021 al perfil d’Instagram @automotive365, el compte d’una botiga en línia que ven materials relacionats amb cotxes de la marca BMW que publica el seu contingut en anglès, i que cita com a autors del vídeo el @royaltyexoticcars, el compte d’una agència de lloguer de cotxes de luxe de Newport Beach, Las Vegas.

 
imatge de una persona conduint

Els suposats beneficiaris que no han rebut res

@elmillonaricatala no només assegura haver fet donacions a particulars, també a una protectora (@anxovapeluda) i a negocis com una botiga al centre de Barcelona i un restaurant. L’associació anomalista Anxova Peluda de l’Escala (Girona), però, va publicar una història al seu compte d’Instagram on desmentia haver rebut els 10.000 euros. L’IBAN que apareix a la història coincideix amb el número de compte que l’entitat ha fet públic a la seva pàgina de Facebook per tal de rebre donacions com a entitat sense ànim de lucre.

En conversa telefònica el dia 19 de maig, Elsa Barriga, presidenta de l’Associació, ha confirmat a Verificat que l’Anxova Peluda mai ha rebut aquesta donació.

 
anxova peluda

El 7 de maig, el @elmillonaricatala va publicar la captura de pantalla d’una suposada conversa amb un usuari que s’identificava com a Jordi, responsable d’un “outlet de moda” de Barcelona, i assegurava que administra el compte del seu negoci, que estava a punt de tancar per la pandèmia.

captura missatge jordi

El compte d’Instagram des d’on escrivia, suposadament, tenia com a foto de perfil la imatge d’una botiga amb un cartell lila amb la paraula “logo”. Si es fa una cerca de les paraules “outlet de moda Barcelona” a Google es pot comprovar que la fotografia pertany a un negoci, efectivament, d’aquesta ciutat, i que sota aquesta marca n'hi ha dues. Verificat s’ha posat en contacte amb les botigues: una al carrer Canuda i l’altra al carrer Tallers. Michelle Menk i Walter Morabido, els propietaris dels respectius negocis, han confirmat a Verificat que no hi treballa ningú que es digui Jordi.

tienda logo

Els IBAN incorrectes

A la mateixa conversa amb el suposat propietari de la botiga, hi apareix el número de compte ES0321004206615404287610, en teoria un IBAN on el “millonari” va ingressar els diners del sorteig, que, però, no és real. Dos diferents verificadors de codis IBAN coincideixen que els dígits de control (els checksum) són incorrectes, i que per tant, el compte és inexistent. 

captura missatge
iban fals 2

Més endavant, en el marc d’un altre sorteig, @elmillonaricatala va publicar captures de pantalla d’una suposada conversa que hauria mantingut amb un usuari que s’identificava com a propietari d’un restaurant molt perjudicat per la pandèmia. Verificat de la mateixa manera, l’IBAN que apareix en aquesta conversa tampoc és real.

captura missatge
iban fals 2

Un sorteig fals

L’agència d’investigació digital Onbranding també assenyala a Verificat que ha detectat un presumpte programa d’afiliats (una manera encoberta d’atreure usuaris) a través dels sortejos falsos que operava el compte d’Instagram del “millonari”. Després de seguir el compte, un empleat de l’agència ha rebut un missatge del “millonari” que deia que havia “estat seleccionat com a guanyador” d’un sorteig en què es prometia 1 bitcoin o 45.000 euros de premi. Per poder, suposadament, guanyar el premi, l’usuari havia de seguir un enllaç que portava a la pàgina de registre de la funrange.net, una suposada plataforma de continguts audiovisuals que molts usuaris han assenyalat com a presumptament fraudulenta.

“Ho hem estat revisant i sembla un sistema de referral per sostreure dades als usuaris, entre els quals les dades de la targeta de crèdit”, afirmen des de l’agència.

D’Instagram a Telegram

El divendres 14 de maig el @millonaricatala va explicar en una història al seu perfil que havia rebut “més de 5.000 missatges” dels seus seguidors demanant que els ensenyés “a invertir”. Aquest mateix dia, qui administra el compte, va fer públic un altre usuari d’Instagram (@inversor_catala) que faria servir, segons afirmava, per ensenyar a la seva comunitat a invertir. El dissabte 15 de maig, va incloure a la biografia del seu perfil, on sumava més d’11.900 seguidors on es defineix com “l’instagram dels inversors”, un enllaç a un canal de Telegram, “El inversor català”, on comparteix consells d’inversió amb els seus seguidors.

En aquest compte, l’usuari explica les seves operacions per tal que els seus seguidors puguin copiar les seves tècniques fins que tinguin “nivell suficient” per operar per ells mateixos. Aquest mateix dia, l’@inversor_catala va demanar a la seva comunitat que reservessin entre 175 i 200 euros per començar a operar a Forex, un mercat digital descentralitzat d’especulació amb divises, el dilluns 17 de maig. 

Durant el cap de setmana, l’administrador del canal va avançar als seus seguidors que estava treballant en un document per explicar com registrar-se a la plataforma per invertir, suposadament, igual que ho fa ell. El dilluns, a les 15.01, va compartir un document de Word titulat “Guia per començar a operar” amb instruccions sobre com registrar-se a la plataforma EverFx, “l’intermediari” que permet operar als mercats Forex, presentant-la com un document propi i elaborat per ell mateix. No obstant això, aquesta guia és pràcticament una traducció literal d’una altra que hem trobat a través de la plataforma Scribd, signada per un compte que des de l’abril del 2021 respon al nom de @espavilatrading.

El document anava acompanyat d’un missatge en què l’administrador animava els seus seguidors a fer un dipòsit mínim de 250 euros i, un cop li demostressin que havien fet la inversió a EverFx, podien entrar a un grup privat de Telegram per obtenir consells d’inversió més avançats.

El formulari Investnewday

A través de la guia, l’autor dona instruccions sobre com registrar-se a everfx.com, una plataforma d’inversió online internacional per operar a Forex amb seu a Xipre. Però l’enllaç que @elmillonaricatala envia per Telegram no porta directament a Everfx.com, la pàgina oficial d’aquest sistema, sinó a un formulari programat amb WordPress que es diu InvestNewsDay.com i que s’assembla molt a la pàgina principal d’Everfx.

investnewsday

Imatge: La pàgina de registre de Investnewsday.com

everfx

Imatge: La pàgina de registre de Everfx.com

Sebastián Miranda, director d’anàlisi quantitativa a Qbitia, una empresa del grup financer Solventis especialitzada en tecnologies per a inversió digital, explica a Verificat que en aquest tipus de pàgines, “qui porta els usuaris guanya una comissió sobre el que la gent inverteix”. Això es podria considerar, però, com a “consell d’inversió i per tant, possiblement un delicte”,  segons el reglament de la Commissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) espanyola. "Surten molts grups com aquest", explica Miranda, "però no tenen autorització per prestar serveis d'inversió". El dia 21 del març, per exemple, el CNMV va publicar una advertencia al públic en contra d'un d'aquests grups de Telegram, anomenat "Forex al milímetro". 

Aquestes plataformes operen sovint amb productes CFD (Contract for Difference, segons les seves sigles en anglès), amb els quals “es poden perdre o guanyar diners molt ràpidament”, explica Miranda. “El risc és molt alt perquè es pot perdre molt més que el capital inicial que s’ha invertit”, apunta. I conclou: “L’assessorament financer no el pot donar qualsevol, es tracta d’un procés molt regulat i molt complicat. Abans d’invertir tothom hauria de consultar la guia del CNMV o de l’ESMA (l’agència reguladora europea) per entendre bé els riscos”.

Tot i que la pàgina d’Everfx.com conté missatges que avisen als usuaris que es tracta d’inversions d’alt risc, tal com marca la regulació europea i espanyola, a Investnewsday.com, la pàgina a què redirigeix @elmillonaricatala, aquestes advertències hi són però de manera molt més escueta

“Avís de Risc”, diu el web, “els CFDs són instruments complexos i comporten un alt risc de pèrdues ràpides a causa de l’apalancament. El 65% dels inversors minoristes perden diners quan operen CFDs amb aquest proveïdor. Hauria de considerar si s’entén com funcionen els CFDs i si pot fer front al risc de perdre els seus diners. Si us plau, consulteu el nostre Descàrrega de Riscos”. Aquestes tres últimes paraules porten un enllaç que, no obstant això, no descarreguen cap document, sinó que tornen a portar al mateix web. EverFx, contràriament, té més advertències legals i per registrar-s’hi directament, l’usuari ha d’acceptar condicions i terminis.

En registrar-s’hi, l’usuari és redirigit a Everfx.com (o a vegades a d’altres pàgines de trading, com trade360.com, segons hem pogut comprovar registrant-nos-hi en diverses ocasions amb diversos usuaris), però només després d’haver-hi deixat les seves dades personals (nom, cognom, adreça electrònica i número de telèfon).

Agraïments

L'agència d'investigació digital onBranding.es ha col·laborat en aquest article. Sebastián Miranda de Qbitia i els usuaris d'Instagram @kapelit, @gerryquerryberry i @musicatmemes han compartit informació amb Verificat

Alguna cosa que t’han enviat o has vist t’ha fet soroll?

Envia’ns un Whatsapp per poder verificar-ho o escriu a [email protected]